保険の相談なら 東京都大田区池上の柏木保険事務所

お客様への販売・勧誘にあたって

お客様の視点に立ってご満足いただけるよう努めます。

◆保険その他の金融商品の販売にあたって
・お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
・特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
・お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
・お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるよう努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

◆各種の対応にあたって
・お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
・保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
・お客様のご意見、ご要望を販売活動に生かしてまいります。

各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適切な販売に努めます。

・保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
・適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
・お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適正な取り扱いおよび厳正な管理をいたします。
・未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

以上の方針は「金融サービスの提供に関する法律」（平成１２年法律第１０１号）に基づく弊店の「勧誘方針」です。

柏木保険事務所（法人名　有限会社　ケ－・アイ・オ－）（以下「当社」）は、以下のとおり個人情報保護方針を定め、個人情報保護の仕組みを構築し、全従業員に個人情報保護の重要性の認識と取組みを徹底させることにより、個人情報の保護を推進致します。

個人情報の管理

当社は、お客さまの個人情報を正確かつ最新の状態に保ち、個人情報への不正アクセス・紛失・破損・改ざん・漏洩などを防止するため、セキュリティシステムの維持・管理体制の整備・社員教育の徹底等の必要な措置を講じ、安全対策を実施し個人情報の厳重な管理を行ないます。

個人情報の利用目的

お客さまからお預かりした個人情報は、当社からのご連絡や業務のご案内やご質問に対する回答として、電子メールや資料のご送付に利用いたします。

個人情報の第三者への開示・提供の禁止

当社は、お客さまよりお預かりした個人情報を適切に管理し、次のいずれかに該当する場合を除き、個人情報を第三者に開示いたしません。
・お客さまの同意がある場合
・お客さまが希望されるサービスを行なうために当社が業務を委託する業者に対して開示する場合
・法令に基づき開示することが必要である場合

個人情報の安全対策

当社は、個人情報の正確性及び安全性確保のために、セキュリティに万全の対策を講じています。

ご本人の照会

お客さまがご本人の個人情報の照会・修正・削除などをご希望される場合には、ご本人であることを確認の上、対応させていただきます。

法令、規範の遵守と見直し

当社は、保有する個人情報に関して適用される日本の法令、その他規範を遵守するとともに、本ポリシーの内容を適宜見直し、その改善に努めます。

お問い合せ

当社の個人情報の取扱に関するお問い合せは下記までご連絡ください。
有限会社　ケ－・アイ・オ－
〒146-0082　東京都大田区池上6-2-8 森井ビル2F
TEL 03-3754-3711

当社は、「お客様の利益を第一に考え、より良いサービスを提供し、安心した生活、企業活動が送れるように貢献する」という経営理念のもと、お客様本位の業務運営を徹底いたします。以下の方針に基づき、お客様一人ひとりに寄り添った誠実な活動を推進し、地域社会に根差したお客様に品質で選ばれる代理店を目指し続けます。

１．お客様の最善の利益の追求

当社は「顧客第一主義」を行動指針に掲げ、お客様の意向やニーズを的確に把握し、最適な保険商品を提案します。お客様の立場に立って真摯に向き合い、期待を上回るサービスの提供をします。

２．利益相反の適切な管理

当社は常にお客様の利益を第一に考え、保険商品の仕組み、メリット・デメリット、リスク等についてわかりやすく説明し、お客様と利益相反が生じる可能性のある取引を把握するように努め、お客様の利益を不当に害することがないように体制を整備します。

３．手数料等の明確化

当社は金融事業者としてお客様にご負担いただく手数料がある場合、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、わかりやすく説明します。

４．重要な情報の分かりやすい提供

当社は金融事業者として法令遵守（コンプライアンス）を徹底し、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を誠実な対応で、お客様が理解できるように丁寧にわかりやすく提供します。

５．お客様にふさわしいサービスの提供

当社は金融事業者としてお客様の意向やニーズを的確に把握し、お客様にふさわしい商品、サービスの提供、推奨等を行います。お客様の声を社員全員で共有し、集約、分析することにより、サービスの向上に努めます。

６．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は社員一人ひとりが経営理念、経営方針、行動指針を理解し、定期的なミーティングにおいて商品研修を行い、知識の研鑽に努めます。また周辺知識の習得や資格取得も積極的に行い、お客様本位の業務運営に取り組むよう、動機づけを行います。

７．「お客様本位の業務運営方針」に係る業績評価指標（KPI）

（方針１）対面やオンラインでの面談を基本とし、お客様の意向やニーズを的確に把握します。
※面談手続き件数を毎月カウント実施
（方針２）お客様への安心、安全の提供のため、法人向けセミナーを開催します。
※交通安全セミナー、資産形成セミナー、サイバーリスクセミナーを年間４回以上実施
（方針３）お客様に寄り添った対応を実践し、安心をお届けする取り組みとして事故発生時のフォローコールを翌日までに実施します。
※お客様から直接保険会社に入電された事故件数のうち、フォローコールした件数の割合を毎月カウント実施
【制定日】2025年2月26日

◆「お客様本位の業務運営に係る方針」成果指標（KPI）（2025年2月27日～2026年2月26日）

（方針１）面談手続き件数（年間）
※891件／1,447件　（61％）
（注）分母の契約件数は同月に同契約者で複数契約がある場合、同時に手続きを行うため、契約件数を1件としてカウントしています
（方針２）セミナー開催数（年間）
※開催数8回　（内、交通安全セミナー5回、資産形成セミナー3回）
（方針３）事故発生時フォローコール件数（年間）
※75件／80件　（94％）

＜今後の取り組み＞
上記の成果指標（KPI）について定期的に進捗状況を確認し、お客様の立場に立ったより良い業務運営を行うため、指標の見直し・追加を定期的に行ってまいります。また、当社では本方針に基づく取り組みを積極的に推進し、業務品質の向上に日々努めてまいります。
【更新日】2026年3月25日

◆「お客様本位の業務運営に係る方針」成果指標（KPI）の現状分析と課題の特定

（方針１）面談手続き件数（年間）
⇒（方針改定）お客様アンケートの回答率15％以上（年間）、NPS70％以上（年間）
【現状分析と課題の特定】
昨年度、対面やオンラインでの面談を基本とし、お客様の意向やニーズを的確に把握することを目的に面談手続き件数をカウントしてきましたが、今年度は面談の質にこだわり、東京海上のお客様アンケートを活用し、お客様の声の収集に努めます。数値目標として回答率前年度累計13.3％から今年度15％を目指します。また0～10の11段階（0：全くそう思わない⇔10：非常にそう思う）で9～10を選択したお客様を「推奨者」、0～6を「批判者」とし、推奨者の割合（％）から批判者の割合（％）をひいた数値（NPS）の向上を目指します。前年度累計63.5％に対し、今年度70％目標とし、お客様アンケートをもとにポジティブなお声だけでなく、ネガティブなお声もメンバー全員で共有することで、お客様対応レベルの向上に活かし、お客様一人ひとりに寄り添った誠実な活動を推進します。

（方針２）セミナー開催数（年間）
⇒（方針改定）複数種目割合55％以上（年間）
【現状分析と課題の特定】
昨年度、お客様への安心、安全の提供のため、年4回の法人向けセミナー（交通安全セミナー、資産形成セミナー、サイバーリスクセミナー）の開催を目標としましたが、お客様の“いつも”を支え、“いざ”をお守りする観点から今年度はお客様から得た情報をもとにリスクを様々な視点から検証し、課題を整理することで、特約追加や補償追加などの＋αのご提案をします。そのための更新コンサルミーティングをメンバー全員で月2回実施し、期待を上回るサービスの提供をします。数値目標としては潜在するリスクに備えたあらゆるご提案を行うことにより、複数種目割合の向上を目指し、前年度累計51.6％に対し、今年度は55％以上を目指します。

（方針３）事故発生時フォローコール件数の割合を毎月カウント実施
⇒（目標値の設定により一部改定）事故発生時フォローコール件数の割合95％以上（年間）
【現状分析と課題の特定】
お客様に寄り添った対応を実践し、安心をお届けする取り組みとして事故発生時のフォローコールを翌日までに実施していますが、代理店から事故に遭われたお客様にフォローコールをすることで不安の解消に繋がり、今後の流れを初動の段階でお知らせすることで安心をお届けすることができているため、引き続きKPIに掲げて取り組んでいきます。前年度のフォローコール件数割合（年間）は94％でしたが、今年度は新たに年間数値目標を掲げ、95％以上を目指します。

◆「お客様本位の業務運営に係る方針」成果指標（KPI）の改訂

（方針１）対面やオンラインでの面談を基本とし、面談の質向上を目指し、お客様一人ひとりに寄り添った誠実な活動をします。
※お客様アンケートの回答率15％以上（年間）、NPS（注）70％以上（年間）
（方針２）お客様から得た情報をもとにリスクを様々な視点から検証し、お客様に安心、安全を提供します。
※複数種目割合55％以上（年間）
（方針３）お客様に寄り添った対応を実践し、安心をお届けする取り組みとして事故発生時のフォローコールを翌日までに実施します。
※お客様から直接保険会社に入電された事故件数のうち、フォローコールした件数の割合95％以上（年間）
【改定日】2026年4月6日